Разбор банки.ру. пять дебетовых карт для автомобилистов: кто быстрее?

Подробнее о выгоде топливных карт

Компании, организации и предприятия получают такие выгоды от сделки с нефтяной компанией:

1. Наблюдение за движением средств. Для эмитентов пластика в личном кабинете предусмотрены такие функции:
   • информация о заправке водителя (место, дата, время и сумма);
   • бензин может быть выбран определенного вида и марки;
   • установка лимита на день или неделю по желанию держателя карты;
   • анализ затраченных средств на топливо;
   • возможность блокировки ли разблокировки карты;
   • формирование отчета, в том числе и НДС 18%.
2. Облегченное ведение учета топлива в бухгалтерии. Нет необходимости собирать чеки и следить за счетчиком в автомобиле. Карты позволяют:
   • отказаться от работы с наличными деньгами;
   • своевременно подготовить счет-фактуру для зачисления НДС;
   • формировать отчетность обо всех выполняемых операциях.
3. Возможность сэкономить на налогах от 18—25%. В личном кабинете находятся документы необходимые для ФНС с целью оформления налоговой отчетности.
4. Отсутствие махинаций с наличными деньгами со стороны водителей. Без топливных карт требуется постоянно следить за расходами бензина и маршрутом автомобиля. Некоторые компании вместе с картой предлагают приобрести специальный датчик для бензобака. Он нужен для учета всех совершенных заправок. Такая инновационная технология сводит к нулю все попытки кражи топлива или денег.

Где можно заправиться. Список АЗС на карте

«Вездеход» – не единственная карта, предлагаемая компанией, но ее отличает предоставление доступа к заправке автотранспорта на 12000 заправочных станций на территории России. Также доступны АЗС в ближнем зарубежье. «Вездеход» позволяет заправляться на таких заправочных станциях как: • Башнефть; • Газпромнефть; • ЛУКОЙЛ; • Neste.

Полный список брендов АЗС насчитывает более 35 различных станций. Со списком можно ознакомиться на официальном сайте компании.

Заправлять автомобили возможно не только бензином, но и газом. По карте доступна оплата на 800 газовых станций.

При оплате по топливной карте предоставляются скидки в размере 2%. Скидка действует не на всех АЗС, только на части брендов.

Преимущества и недостатки

Прежде чем мы перейдем к описанию топливных карт, считаем необходимым перечислить достоинства и недостатки пластика.

Среди несомненных плюсов топливных карт выделяются следующие характеристики:

• возврат 18% НДС;
• экономия времени на оплату услуг и расчет;
• исключены махинации со стороны кассиров и сотрудников АЗС;
• система расчета абсолютно прозрачна, а клиент контролирует расходы;
• отсрочки платежа, особенно если счет был пополнен не вовремя из-за независящих от клиента причин (праздничные дни);
• скидки от 1 до 8% в зависимости от тарифов, условий компании и объема закупок;
• акции и скидки, предоставляемые постоянным клиентам;
• работа бухгалтерии упрощается, и сотрудники будут освобождены от задач, которые теперь поручены системе.

Наряду с преимуществами использования топливных карт есть и недостатки. Например, необходимо постоянно контролировать остаток и пользоваться услугами конкретной АЗС. Но при этом вы можете выбрать универсальные платежные средства, оформлять кредиты на конкретные услуги. Своевременные выплаты избавят вас и от этого ограничения.

Как выбрать лучшую топливную карту?

Можно выделить два вида компаний, выдающих топливные карты: непосредственно АЗС и сторонние операторы, выполняющую исключительно функцию выдачи и обслуживания таких карт. Выбирая компанию, которая будет обслуживать карту, стоит руководствоваться простым принципом.

В том случае, если автотранспортное средство не передвигается на большие расстояния, и проблем с заправкой топлива на конкретной АЗС не возникнет, стоит приобрести карту компании, зарекомендовавшей себя с положительной стороны, и заливать бензин исключительно на ее заправках. Если же предполагается совершение поездок на большие расстояния, при которых возможность использования топлива с заправок одной сети будет исключена, стоит приобрести единую топливную карту.

Рейтинг ТОП-5 топливных карт для юрлиц

Универсальных, идеальных вариантов для всех компаний нет.

1. «Газпромнефть» для заправки на 1500 станциях по РФ. Топливо имеет гарантированно высокое качество, число карт может быть любым. Скидка для юридических лиц рассчитывается индивидуально и доходит до 10%.
2. Продукты от «Лукойл», охватывающие 2500+ российских АЗС и 1200+ европейских. Топливо – строго премиум-категории. Программы – классическая и транзитная, различаются размерами бонусов.
3. Карта «Роснефть» дает максимальную зону покрытия АЗС в крупных городах, на трассовых заправках. Станций – 6000+, топливо – евро-4, евро-5, «Пульсар», «Фора». Действует собственное мобильное приложение «РН-Карт».
4. Petrol Plus – российский оператор, занимающий лидирующие позиции в своем сегменте. Клиенты заправляются на более чем 13 000 АЗС. Продукты – «Бизнес Card», «Вездеход», «Спринтер Ultra», «Транзит Card Ultra».
5. Masters – карты для юридических лиц процессинговой компании принимают 12 000 заправок. Цена зависит от пакета услуг, предоставляются кредиты под гарантию. Скидки рассчитываются с учетом закупочных сумм.

Какие виды топливных карт существуют?

Выделяют два основных типа компаний, занимающихся выпуском и разработкой пластика:

• заправочные станции компаний, таких как «Лукойл», «Татнефть», «Роснефть» и прочие;
• процессинговые операторы, которые предлагают продукты сразу нескольких брендов заправочных станций. К таким организациям относятся: «Магистраль», «Кардекс», «ТПК», Petrol Plus, «Вездеход».

Компании, относящиеся ко второму типу, имеют более развитую структуру поддержки клиента. Сервис и система обслуживания функционирует 24 часа в сутки. От перечисленных привилегий и зависит прибыль процессинговых компаний. Они обязаны обеспечить качественное обслуживание, создавать каждый раз инновационные разработки и умные инструменты для личного кабинета.

АЗС — это в первую очередь продажа топлива, а уже потом реализация инструментов продажи. Сервис при этом у них хороший, но по качеству отстает от процессинговых компаний.

Как и где купить топливные карты «Лукойл»

«Лукойл» один из крупных российских поставщиков нефтепродуктов. Компания предлагает своим клиентам топливные карты по различным программам. Организация или конечный потребитель, которые пользуются картами «Лукойл», являются клиентами АЗС и получают не только качественное топливо, но и оперативное обслуживание.

Для получения пластиковых карт, юридическому лицу необходимо заключить договор сотрудничества с ООО «Ликард». Для этого, заполняется заявка в офисе продаж компании или на сайте в разделе «Заказать карты». Предприятие подготавливает пакет документов, вносит в договор контактные данные и реквизиты. После этого, менеджер «Лукойл» назначит дату встречи для подписания договора. Как только договор будет подписан и внесен первый платеж, выдаются карты, готовые к использованию.

Для конечных потребителей «Лукойл» предлагает бонусные карты, которые можно оформить на АЗС компании, заполнив анкету. Процесс оформления не займет много времени.

Также «Лукой» предлагает автовладельцам участие в Программе поощрения клиентов. Водитель получает скидку на горючее, накапливая бонусы. Накопленные баллы используются для оплаты топлива или товаров на АЗС. Участие в программе предполагает заключение договора, который можно подписать в офисе Оператора программы.

Газпромнефть

Топливная карта от крупнейшего российского нефтеперерабатывающего магната позволяет держателям пластика воспользоваться внушительным количеством уникальных и очень выгодных предложений. К числу достоинств пакета относятся:

• Бонусы за покупки на заправочных станциях бренда – часть потраченной на АЗС суммы вернется на баланс карты.
• Оплата продукции и услуг за счет бонусов. Помимо топлива, баллы программы лояльности могут быть потрачены на товары из заправочного магазина.
• Большое количество уникальных акций, пользоваться которыми могут только действующие участники программы лояльности.
• Личный кабинет – эффективный экономический инструмент для управления бонусным счетом.

Пластиковая топливная карточка от Газпромнефти подразделяется на несколько уровней, в зависимости от статуса держателя. Более престижный статус открывает доступ к новым, еще более выгодным предложениям. Расплатиться картой бренда можно на заправочных станциях Газпромнефти и партнеров – Татнефть, ЕКА и Газпром.

Какие карты самые выгодные?

Без привязки к бренду выпускают универсальные продукты.

Критерии выбора:

Охват – будете вы ездить только по городу или в регионы тоже. Для маршрута работа-дома выберите ближайшую автозаправку, которая предлагает самые выгодные условия. Скидка с учетом реальной цены топлива на заправке. Уточните, на каких АЗС сети действует дисконт (бывает, что не на всех). Блокировка и ее условия – пластик блокируется при остатке определенной суммы на счете. Карты, дающие беспроцентный кредит на 10-30 дней, имеют преимущество в использовании

Обратите внимание на цену самого пластика, обслуживания. Следите, чтобы не было лишних штрафов и платежей при расторжении договора

Количество бонусов, которое начисляется при заправке. Обратите внимание на то, можно ли оплатить баллами всю стоимость топлива и другую продукцию на АЗС. Доступ к личному онлайн-кабинету и управлению балансом с телефона. Не у всех заправочных станций разработано мобильное приложение.

Ликард

Топливная карточка Ликард предназначается для корпоративных клиентов компании Лукойл. Ликард – это эффективная система управления бизнес-процессами, связанными с использованием продукции нефтяной корпорации. Всем владельцам пластика открывается доступ в личный кабинет, который позволяет:

• Управлять текущим договором.
• Смотреть баланс счетов, и регулировать сроки платежей.
• Следить за проведением транзакций.
• Выставлять лимиты.
• Регулировать маршрут следования сотрудников.
• Получать качественную отчетность и своевременную бухгалтерскую информацию.

Для использования всех цифровых продуктов не потребуется личного визита в офис. Пластиковая карточка Ликард позволяет управлять параметрами из любой точки мира.

Возможности единых топливных карт

На территории России более 26000 АЗС. Ни одна компания, занимающаяся выпуском и обслуживанием топливных карт, не сотрудничает со всеми заправками в РФ. Это невозможно технически, так как поддерживать договорные отношения со всеми, в том числе одиночными, заправками не получится ни у одной компании. Слишком большое количество договоров будет необходимо отслеживать, перезаключать, приводить к единым стандартам обслуживания по картам.

Слово «единая» в названии топливной карты означает, что обслуживание не будет проводиться только на одном бренду АЗС. Компании, занимающиеся процессингом топливных карт, предлагают обслуживание на нескольких брендах заправочных станций. Самый большой охват, доступный на сегодняшний день, 13000 АЗС, половина всех действующих станций в России.

При оформлении топливной карты «Роснефть» заправка доступна не только на их фирменных АЗС, топливная карта компании будет действовать также на «Лукойл», «Газпром» и других станциях.

При выборе топливной карты владельцам собственных автопарков необходимо ознакомиться со списком АЗС, оценить, удобно ли строить маршруты с учетом доступных точек для заправки. Ожидать, что единая карта позволит заправлять автомобили на всех АЗС, клиентам не стоит. Подобная услуга не предоставляется ни одной организацией, выпускающей топливные карты.

Список АЗС – один из ключевых моментов при выборе карт, компаниями ведется постоянная работа по заключению новых контрактов и поддержанием имеющихся договоров с заправочными станциями.

Как заказать карту юридическим лицам

Связь с менеджерами Cardex.

Или следуйте инструкции:

1. Обратиться в клиентский отдел Cardex по телефону +7 (499) 322-22-85 за консультацией.
2. Получить комплект документов по электронной почте, заполнить заявку на выпуск карточек и указать в договоре реквизиты организации. На этом этапе необходимо определить лимиты заправки для каждого пластикового продукта.
3. Предоставить требуемый список документов. Полный перечень указан в файле «Информация для заключения договора». Его можно скачать ниже.
4. Оформить договор в офисе Кардекс и пополнить счет.
5. Получить карточки и ПИН-конверты к ним.

Уже после первого звонка за клиентом закрепляют персонального менеджера, который поможет собрать все документы и порекомендует выгодные условия по топливным карточкам. Ознакомиться с образцами документов для заключения договора можно в соответствующем разделе сайта card-oil.ru.

Акции на АЗС: бензин и другое топливо со скидками

Программы, предлагаемые нефтегазовыми компаниями, по большому счету, похожи и функционируют по общей схеме. Клиенту выдается карточка, привязанная к личному номеру, на которую начисляются бонусы за покупки. Это может быть не только топливо – вы получите баллы и за другие товары и услуги, оплаченные на АЗС.

Бонусная карта ГазпромНефть

Топливная карта Лукойл

Топливная карта Газпром

Бонусная карта Роснефть

Самые выгодные и интересные дисконтные карты АЗС со скидками и бонусами:

• «Лукойл»

  Компания внедрила интересную программу поощрения клиентов. Она дает следующие преимущества:

  • возможность с выгодой купить горючее на 2250 заправках по всей РФ;

  • оплату баллами;

  • участие в акциях;

  • Зафиксируйте все обстоятельства произошедшего ДТП.

  • круглосуточную информационную поддержку.

  Чтобы стать участником программы лояльности от «Лукойла», нужно бесплатно получить на любой АЗС компании карту. После этого просто предъявляйте карту во время пользования услугами АЗС «Лукойл». Вам будут «капать» бонусы из расчета 1 единица за 50 потраченных рублей.

• «Газпромнефть»

  Для участия в акциях от «Газпромнефти» нужно будет приобрести бонусную карту на заправку топлива. Затем сделайте первую покупку или попросите у оператора чек, где указывается номер телефона и код. Активируйте карту при помощи смс.

  Программа лояльности от компании «Газпром нефть» называется «Нам по пути» и позволяет сэкономить до 7% средств, потраченных на топливо. Еще большую выгоду можно получить за счет акций: за некоторые покупки начисления производятся в двойном размере.

  Начисление бонусных баллов зависит от региона. В среднем за каждые 100 рублей, потраченные на АЗС, вы получите 3, 4 или 5 баллов в зависимости от статуса карты (серебряная, золотая, платиновая).

• «Роснефть»

  Программа лояльности «Семейная команда» от «Роснефти» не менее выгодна. На любой АЗС нужно заполнить анкету, после чего скидочную карту вам выдают бесплатно. Там же, на АЗС, карту активирует сотрудник компании. Также вам выдадут 2 дополнительных средства для расчета, документ с ПИН-кодом и брошюру с условиями.
  Все 3 карты привязываются к единому счету. На него и поступают бонусы по определенной схеме. Для получения 1 балла нужно:

  • купить 2 литра бензина на АЗС;

  • потратить 20 рублей на товары или услуги, которые предоставляются на заправке;

  • оплатить приобретение на 200 рублей с предоплаченной карточки лояльности.

  Далее баллы можно использовать на те же цели (покупку топлива или других товаров) по курсу 1 балл=1 рубль.

Сфера использования

Главное назначение топливной карты – оплата горючего или подобных услуг. С каждым годом она получает все большее распространение, так как количество автомобилистов увеличивается, что повышает спрос на топливо. Конечно, покупать бензин или дизельное топливо можно и за наличные деньги или по специальным талонам, однако это может быть выгодно только для тех, кто ездит не так часто. Водителям и крупным организациям такое решение не выгодно.

Использовать специализированные платежные средства в разы удобнее, ведь компания, которая купила эту карту для своих водителей, может спокойно следить за их расходом. Если пластиковая карта случайно утратится, то заблокировать ее можно меньше чем за 5 минут, а после чего выпустить снова. С талонами это сделать не получится, что делает их использование в современном мире непрактичным.

1 Shell

Shell является одной из самых лучших заправок не только в России, но и за рубежом. Журнал «За рулем» провел исследование качества топлива, поставив эту фирму на достойное место. Лабораторный анализ показал высокое качество и характеристики горючего. Бензин соответствует международным стандартам, подходит для иномарок и отечественных авто. Компания продвигает экологические виды топлива, заботится о природе. Плюсом является возможность сначала заправиться, потом заплатить. Однако лучшее качество стоит дорого: цены здесь выше, чем у конкурентов. На сайте сказано, что средства идут на развитие технологий. Топливо Shell транспортирует в самой дорогой алюминиевой таре, бензовозы обвешаны антеннами и камерами.

Водители предупреждают, что у АЗС нет собственных перевозчиков, они работают с посредниками. Однако жалоб на плохое качество нет. Многим нравится внешний вид Shell: территория всегда убрана, в кафе чисто, персонал вежливый. Однако есть сомнения насчет перевоза разного вида бензина в одних цистернах. Компания отвечает, что на стенках контейнеров не остается следов, поэтому примесей не появляется. Напоследок хотелось бы отметить бонусную карту, которая помогает немного снизить стоимость дорогой продукции.

Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!

9 Нефтьмагистраль

Нефтьмагистраль сотрудничает с немецким концерном BASF, который поставляет оборудование и комплектующие для АЗС. Фирма пишет о сертификатах соответствия, паспортах качества и полезных свойствах горючего для автомобиля. С ней сотрудничает Газпромнефть, Славнефть, Московский НПЗ и многие другие. В 2013 году к автозаправкам начали пристраивать рестораны быстрого питания. Стоимость бензина является средней по Москве, но через мобильное приложение можно получить бонусы и скидки. Водители пишут о лучшей работе двигателя и сниженном расходе. Некоторые сравнивают качество бензина с Лукойлом.

В отзывах предупреждают, что бывают недоливы. Компания по этому поводу комментариев не дает, горячая линия работает плохо. Долгосрочного опыта использования их бензина нет, оценить влияние на машину сложно. Пишут, что двигатель работает тихо и ровно, с динамикой проблем нет. Есть радостные комментарии о сниженном расходе, экономии средств. Однако не все АЗС Нефтьмагистрали имеют одинаковый уровень обслуживания и качество бензина. Нестабильность – главный минус компании, которая активно продает франшизу.

2 Лукойл

Второй среди лучших стала крупная сеть Лукойл. Компания предлагает все виды топлива, включая экологическое, и хвастается множеством наград. Продукция отвечает требованиям Евро 5. При этом цена остается доступной, особенно если учесть высокое качество. Водители отмечают отсутствие негативного воздействия на топливную систему, многие заправляются только на этих АЗС. С 2010 года компания внедрила программу передачи точек дилерам, в том числе частным лицам. Станции оформляются на конкурсной основе, участники обязаны соответствовать высоким требованиям фирмы. У Лукойл собственные нефтебазы и лаборатории. На основании анализов нефтепродукты получают паспорт.

Водители, проводившие исследования, пишут о высоком контроле над производством и поставками продукции. У фирмы свои передвижные центры, которые посещают автозаправки по всей Москве. Экспертиза проверяет топливо на наличие загрязняющих веществ. Отдельно хочется сказать о таком показателе, как октановое число. Этот параметр считается одним из самых главных. Чем он выше, тем эффективнее работает двигатель. Лукойл предлагает бензин ЭКТО 100 с максимальным показателем. Эту технологию пытаются освоить и другие производители, но не все поспевают за лидером.

Функционал и доступные АЗС компании «Первые платежные решения»

Компания «ППР» является крупнейшим в РФ независимым оператором топливных карт. У организации нет собственных заправочных станций, но благодаря заключенным договорам, «ППР» предлагает обслуживание на 12000 АЗС России. Компания сотрудничает со странами ближнего зарубежья.

«ППР» предлагает клиентам два вида топливных карт: • «Вездеход онлайн»; • Топливная карта «Газпром».

«Вездеход» – относительно новый продукт, который более других подходит под понятие «единая топливная карта». Кроме широкой сети доступных АЗС клиентам предлагается возможность отсрочки, скидки на заправку на 3000 точках. Покупка топлива доступна на АЗС известных брендов: «Лукойл», «Роснефть», «Башнефть» и других. Личный кабинет, доступный после подписания договора, предлагает ряд опций для оптимизации расходов и контроля транзакций по картам.

Отдельный вид карты – «Бизнес Card» – это гибрид топливной и банковской карты. Продукт рассчитан на оплату топлива и другие расчеты, связанные с содержанием автопарка. С помощью «Бизнес Card» клиенты оплачивают командировочные расходы, автомойку, покупку товаров для ведения бизнеса. Для получения карты необходимо подписать договор с банком «Открытие». Под контроль попадают оплаты за заправку автомобилей и прочие расходы, производимые сотрудниками.

Лучшие топливные карты для юридических лиц

Юридическим лицам предлагают следующие варианты карт:

• Единая (Мастерс);
• Вездеход Online (Petrol Plus);
• Shell Card (Shell).

Ниже – подробное описание карт, их особенностей и характерных функций.

Единая (Мастерс)

Мне нравится3Не нравится

Единая топливная корпоративная карта от Мастерс объединила ведущие АЗС не только по магистралям России, но и в некоторых странах Европы. Пользователям предлагают бесплатное обслуживание в первые 3 месяца. Перед началом работы вам также необходимо заключить официальный договор компании, гарантирующий обязанности и права всех сторон. Экономия составляет 12%, жесткий контроль за расходами позволяет регулярно оценивать затраты, а также сокращать или расширять финансовые возможности. Еще один бонус – это возврат НДС. Скрытые проценты и дополнительные платежи отсутствуют. Дополнительно разработчики предлагают удобное мобильное приложение.

Плюсы

• возврат НДС;
• экономия до 12%;
• жесткий контроль финансов;
• круглосуточная горячая линия;
• удобное мобильное приложение;
• отчетность в нескольких формах (по СМС или e-mail).

Минусы

не найдено.

Единая (Мастерс)

Вездеход Online (Petrol Plus)

Мне нравитсяНе нравится

Топливная карта работает не только на АЗС, но и в работе с получением разных видов топлива. Скидка достигает 2%, карта стабильно действует на территории РФ и в странах Европы. Пользователи могут самостоятельно устанавливать лимиты по использованию карты в зависимости от специфики работы и частоты использования ресурсов.

Цена: зависит от тарифа.

Плюсы

• покрывает популярные трассы;
• работает в Европе;
• выбор заправок;
• скидки от 2% и выше;
• накопление бонусов.

Минусы

не найдено.

Вездеход Online (Petrol Plus)

Shell Card (Shell)

Мне нравится1Не нравится

Карта действует в России и Европе, расплачиваясь ею, вы имеете возможность вернуть НДС в 20%! Карточка работает исключительно при оплате на платных трассах, а также если вы обратились за услугами в автосервисы. Также с этой картой вы можете сделать запрос на оформление беспроцентного кредита. Срок составляет 2 недели. К карте добавляется доступ в личный кабинет, где вы контролируете расходы и каждые 14 дней получаете отчеты об осуществленных операциях.

Цена: варьируется в зависимости от тарифов.

Плюсы

• возврат НДС 20%;
• удобное обслуживание;
• быстрая оплата;
• каждые 2 недели вы получаете отчеты;
• кредитный лимит;
• оперативный расчет;
• скидки и специальные предложения.

Минусы

кредитование всего на 2 недели.

Shell Card (Shell)